Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben das Loki Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-167 der Aufsichtsbehörde Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb führen wir bei Loki Entertainment N.V., dem Betreiber dieser Plattform, ein Risiko-Managementsystem ein, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao basiert. Wir prüfen jeden Kunden, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle.

Unsere Massnahmen betreffen alle Bereiche: Registrierung, Einzahlungen, Auszahlungen und laufende Kontobewegungen. Verstösse gegen die AML-Vorschriften können zur Schliessung eines Kontos und zur Meldung an die Behörden führen. Das schützt Sie und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre grundlegenden Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Identitätsdokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichen Mustern können weitere Nachweise folgen.

Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

• Registrierung: Abgleich der Basisdaten und Prüfung der Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständiger KYC mit Ausweiskopie, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Erhöhtes Risiko oder hohe Beträge: ergänzende Prüfungen nach Ermessen unseres Compliance-Teams

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Identitätsnachweis. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Für das Zahlungsmittel brauchen wir einen Screenshot oder eine Kopie der verwendeten Karte beziehungsweise des E-Wallet-Kontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über das KYC-Menü in Ihrem Konto hoch. Wir bearbeiten jede Einsendung manuell und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis. So läuft der Prozess ab:

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• 2. Fotografieren oder scannen Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als drei Monate ist
• 4. Fügen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels hinzu
• 5. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Team

Schutz Ihrer Dokumente

Alle uploads laufen über eine verschlüsselte TLS-Verbindung und werden in einem Zugriffsgeschützten Datenspeicher abgelegt, den nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams einsehen können. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Zwischenkopien.

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungen, grossen Auszahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei uns greift, wenn Transaktionen ausserhalb Ihres gewohnten Rahmens liegen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Wichtig ist, dass der dokumentierte Betrag die Spieltätigkeit auf Ihrem Konto plausibel erklärt. Solange der Nachweis aussteht, können wir Auszahlungen zurückhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Wir achten auf Muster, die auf Geldwäscherei hindeuten können, etwa Einzahlungen ohne spielerische Nutzung mit sofortiger Auszahlung, viele kleine Beträge kurz unter Schwellenwerten oder den häufigen Wechsel von Zahlungsmitteln.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Zahlen Sie mit TWINT ein, zahlen wir auch über TWINT aus; bei Kryptowährungen wickeln wir die Auszahlung in derselben Währung ab. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie unvollständige oder gefälschte Dokumente ein, sind wir verpflichtet, Massnahmen zu ergreifen. Im ersten Schritt sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungen oder widersprüchlichen Angaben schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns vor, behördliche Meldungen zu erstellen.

Guthaben aus Einzahlungen, die Sie regulär getätigt haben, zahlen wir auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Bonusguthaben und Gewinne daraus verfallen bei einer Kontosperrung wegen Verifikationsbetrugs.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre mit Frist zur Nachreichung
• Unlesbare oder unvollständige Unterlagen: einmalige Nachforderung
• Falsche Angaben: endgültige Kontosperrung
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: sofortige Sperrung und Meldung

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Danach löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit keine Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen zu Loki Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, eine Einzahlung ab 20 CHF ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Ihre Ausweisdokumente, den Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung im Loki Casino?

Die Bearbeitung erfolgt innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Lohnabrechnungen, Kontoauszüge oder Steuerbescheide genügen als Beleg.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode und dasselbe Konto, von dem Sie eingezahlt haben. Das gilt auch für Kryptowährungen in derselben Währung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsgeschützt in der Regel fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt, und löschen sie danach sicher.